Mục lục
Tác giả: Nguyễn Hồng Phương
📖 PHẦN I: THẤU HIỂU KHỦNG HOẢNG NỢ
Giúp người đọc nhìn thẳng vào thực trạng, chấp nhận và hiểu nguyên nhân gốc rễ của khủng hoảng tài chính cá nhân.
Chương 1. Ngập đầu trong nợ – Bức tranh thực tế
Các dạng nợ phổ biến: vay tín chấp, vay nóng, thẻ tín dụng, vay đầu tư, vay mua nhà…
Câu chuyện thực tế: “Ác mộng” tài chính của người lao động, chủ doanh nghiệp, nhà đầu tư.
Chương 2. Hệ lụy khôn lường của nợ xấu
Tổn thương tài chính: phá sản, mất thanh khoản
Tổn thương tinh thần: lo âu, trầm cảm, tan vỡ gia đình
Tổn thương xã hội: mất uy tín, danh dự, cơ hội nghề nghiệp
Chương 3. Những sai lầm phổ biến khiến bạn mãi luẩn quẩn trong nợ
Sống vượt khả năng
Vay để tiêu sản
Đầu tư sai đòn bẩy
Mất kiểm soát chi tiêu
📖 PHẦN II: THAY ĐỔI TƯ DUY VỀ NỢ – ĐÒN BẨY CHỨ KHÔNG PHẢI GÁNH NẶNG
Giúp người đọc thay đổi góc nhìn, đón nhận nợ một cách tỉnh táo.
Chương 4. Tư duy tài chính mới: Nợ không xấu nếu bạn biết dùng đúng
Nợ tốt và nợ xấu: sự khác biệt
Các mô hình sử dụng đòn bẩy tài chính thành công
Chương 5. Thang nợ: Bạn đang ở đâu?
Mô hình THANG NỢ 5 BẬC:
Nợ sinh hoạt
Nợ tiêu dùng
Nợ kinh doanh
Nợ đầu tư
Nợ tích sản
Chương 6. Quản trị cảm xúc trong khủng hoảng tài chính
Làm sao để không trốn chạy, thay vào đó hành động từng bước
📖 PHẦN III: CHẠY NỢ THÔNG MINH – LỘ TRÌNH 4 BƯỚC THỰC CHIẾN
Giải pháp bài bản, dễ làm theo với từng bước rõ ràng.
Chương 7. BƯỚC 1: Nhận diện và phân loại nợ
Phân loại theo mục tiêu, kỳ hạn, lãi suất
Đánh giá mức độ cấp bách và rủi ro
Chương 8. BƯỚC 2: Cơ cấu lại khoản nợ
Kỹ thuật gom – đảo – chuyển – dãn – đàm phán lãi suất
Cách thương lượng với ngân hàng và chủ nợ
Chương 9. BƯỚC 3: Lập kế hoạch trả nợ thông minh
Xây dựng bản đồ tài chính cá nhân
Lập ngân sách thanh toán nợ: phương pháp “20-50-30” cải tiến
Ứng dụng công nghệ (App quản lý nợ, bảng tính theo dõi)
Chương 10. BƯỚC 4: Tăng thu nhập – Chìa khóa thoát nợ
Kênh tăng thu nhập nhanh (Freelance, Affiliate, Dropship, dạy học…)
Tạo thu nhập từ 0 đồng
Biến kỹ năng cá nhân thành dòng tiền
📖 PHẦN IV: CHIẾN LƯỢC KIẾN TẠO TÀI CHÍNH BỀN VỮNG
Không chỉ thoát nợ – mà làm lại toàn diện và tiến xa hơn.
Chương 11. Học cách gọi vốn thay vì vay nợ
Khác biệt giữa vay và gọi vốn
Tìm kiếm nhà đầu tư thay vì con nợ
Viết proposal và pitch deck thuyết phục
Chương 12. Hệ sinh thái thu nhập đa tầng
Xây dựng hệ thống dòng tiền 3 tầng:
Tầng 1: Thu nhập chủ động
Tầng 2: Thu nhập bán thụ động
Tầng 3: Thu nhập thụ động
Chương 13. Bảo vệ tài chính khỏi khủng hoảng lần nữa
Quỹ dự phòng 3-6 tháng
Bảo hiểm tài chính cá nhân
Nguyên tắc tiêu dùng bền vững
📖 PHẦN V: TRUYỀN CẢM HỨNG & CÂU CHUYỆN THẬT
Lấy lại niềm tin – Dám đứng dậy làm lại từ đầu.
Chương 14. Hành trình thoát nợ: 3 lần vỡ nợ và hồi sinh từ tro tàn
Câu chuyện của một speaker: vượt qua trầm cảm – xây dựng lại cơ đồ
Những bài học đắt giá từ phá sản
Chương 15. Tái tạo cuộc sống mới: bạn là ai sau khi thoát nợ?
Thiết kế lại cuộc sống: nghề nghiệp – mục tiêu – tài chính – gia đình
Lộ trình 5 năm tự do tài chính sau nợ
📖 PHẦN VI: LỜI KHUYÊN TỪ CÁC CHUYÊN GIA – BÀI HỌC RÚT RA – ĐỊNH HƯỚNG TÀI CHÍNH TRONG TƯƠNG LAI
Trang bị cho người đọc tư duy đúng đắn, chiến lược dài hạn và những bài học thực tiễn để duy trì sự tự do tài chính bền vững sau khi thoát nợ.
Chương 16: Góc nhìn chuyên gia – Hiểu đúng về nợ, tiền và sự tự do tài chính
Phân tích của các chuyên gia tài chính hàng đầu về:
Tâm lý tài chính và hành vi tiêu dùng
Vì sao người thành công vẫn nợ – và nợ đúng cách
Công thức 4 trụ cột tài chính cá nhân: Thu nhập – Chi tiêu – Tích lũy – Đầu tư
Chương 17: Những lời khuyên thực tế – "Tỉnh táo trước khi vay, thông minh khi trả"
10 lời khuyên giúp bạn tránh rơi lại vào vòng xoáy nợ:
Không vay để tiêu sản
Chỉ vay khi có dòng tiền rõ ràng để trả
Lập ngân sách tháng trước khi tiêu
Đừng theo trào lưu "làm giàu nhanh"
Luôn có quỹ khẩn cấp
Ưu tiên trả nợ xấu, lãi suất cao trước
Sử dụng đòn bẩy tài chính một cách chiến lược
Không đồng nhất tài sản cá nhân với tài sản doanh nghiệp
Cảnh giác với các hình thức “đầu tư cam kết lợi nhuận”
Học tài chính suốt đời – không ngừng
Chương 18: Bài học rút ra từ những người đã từng “chết hụt vì nợ”
5 mẫu nhân vật: từng mắc nợ nặng và cách họ làm lại từ đầu:
Nhân viên văn phòng: mất 7 năm để trả hết nợ thẻ tín dụng, hiện là chuyên gia quản lý tài chính cá nhân
Chủ doanh nghiệp phá sản: tái lập doanh nghiệp nhờ tái cấu trúc nợ
Mẹ bỉm sữa: khởi nghiệp online từ 0 đồng
Nhà đầu tư: chuyển hướng từ đầu tư lướt sóng sang tích sản bền vững
Sinh viên ra trường nợ học phí: xây dựng blog tài chính và trở thành KOLs chia sẻ kiến thức
Chương 19: Định hướng tài chính tương lai – Đừng chỉ thoát nợ, hãy tự do
Mô hình FIRE (Financial Independence – Retire Early): Giải pháp mới cho thế hệ trẻ
Chiến lược 3 giai đoạn:
Giai đoạn 1: Thoát nợ và tái cân bằng
Giai đoạn 2: Xây dựng nền tảng tài chính vững chắc
Giai đoạn 3: Tự do tài chính và tạo giá trị bền vững
Thiết kế “cuộc sống tự do về tiền”:
Tự do lựa chọn công việc
Tự do sáng tạo
Tự do dành thời gian cho gia đình và bản thân
Chương 20: Tài chính không chỉ là tiền – mà là cách sống
Triết lý sống tài chính bền vững:
Tài chính bền vững gắn với giá trị sống, không chỉ lợi nhuận
Tiền không mua được hạnh phúc, nhưng quản lý tiền tốt sẽ giúp bạn sống hạnh phúc hơn
Biết đủ – Biết cho đi – Biết tái tạo
📘 PHỤ LỤC – CÔNG CỤ & MẪU BIỂU
Mẫu bảng theo dõi nợ hàng tháng
Checklist đánh giá sức khỏe tài chính cá nhân
Mẫu kế hoạch thu nhập và chi tiêu
App & công cụ hỗ trợ quản lý nợ
Gợi ý nguồn vốn – công việc – mô hình kinh doanh không cần vốn
Last updated
Was this helpful?